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房地产债券违约案例
日期:2024-12-16 11:38:55
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  在贷款行业里,有一类人被称为“白户”,是指征信正常,没房没车没有资产的人员。此案中,这些人被不法分子给盯上了。

  2023年1月,镇江丹阳一家汽车销售公司报案称有14辆汽车的购车贷款全部逾期,购车人全部失联。经过调查发现,这14辆汽车的购车人均为外省市人员,在当地没有固定工作和住所,且相关购车资金均由一名梁姓男子垫付。

  警方循线辆车被购车人在很短时间内出售到了外地。通过对赃款去向进行排查,警方掌握到这是一个以㊣梁某、张某、李某等人为核心的诈骗团伙。

  镇江丹阳市人民检察院经济犯罪检察部副主任李玉栋介绍,诈骗团伙先找一些不需要抵押贷款就可以办理购车贷款的4S店,然后找中介帮他们找一些征信记录良好又有贷款需求的“白户”,事先准备好资料,把这些“白户”包装成㊣有良✅好工作、收入较好的形象,再然后安排人带这㊣些“白户”到4S店填写相关的虚假资料。

  这些“白户”顺利取得金融机构的信任后,梁某等人便提供购车首付款,将这些汽车顺利从4S店提回来。之后,将车转㊣移到外地,不到车管所办理✅抵押手续,直接上牌、提档,将车辆转卖过户。车辆转卖套现后,车款打入到指定账户,随即按照约定✅比例,通过转账、取现等方式与中介、“白户”进行分赃。

  李玉㊣栋介绍,这些人的目的就是将车卖掉之后,把款项套取出来,他们不会去还金融机构的贷款,骗取的就是金融机构的钱。“白户”明知他人有非法占有目的去骗取贷款,还提供帮助,“白户”会构成共同犯罪,承担刑㊣事责任的。

  目前,已查明7名“白户”在梁某等人的组织下实施了9起诈骗,涉案金额达到197万元。这些“白户”大多法律㊣意识✅较为淡㊣薄,不了解征信,为了贪图小利,成为了犯罪团伙的“背债人”            房地产债券违约案例。    

  近日,法院审理后以贷款诈✅骗罪判处7名“白户”有期徒刑1年✅2个月至2年9个月,并处罚金。其他犯罪嫌㊣疑也都已归✅案,将另案处理。

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